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多地破獲數字人民幣詐騙洗錢案專家提醒民眾要增強風險意識

2021-11-19 07:36:56 來源：證券日報

目前，數字人民幣在多地先行試點測試，應用場景加速擴容，用戶數量與交易額漸增。據最新數據顯示，截至10月22日，我國已經累計開立數字人民幣個人錢包1.4億個，交易額近620億元。值得注意的是，數字人民幣尚未全面推行，但已有不法分子利用其進行詐騙、洗錢等違法操作。

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據《證券日報》記者不完全統計，近段時間，福建南安、貴州玉屏、河南新密、湖北茅箭等六地均披露了“利用數字人民幣詐騙洗錢案件”相關消息。其中，福建南安公安部門破獲一起利用數字人民幣洗錢的犯罪案件，涉案金額超2000萬元，抓獲犯罪嫌疑人9人。

通過上述案件可以看出，作案手法極其相似，大多是通過冒充“公檢法”等部門工作人員以騙取用戶身份信息、銀行卡信息、短信驗證碼等個人信息進行詐騙。

而案件破獲的難點在于數字人民幣錢包不同于以往的支付手段，具有前端交易隱私性強、可大額轉賬等特點，從而使得公安機關難以查詢資金去向，無法對賬款及時凍結。

“利用數字人民幣犯罪是可追蹤的，想要繞過監管行不通。不過目前數字人民幣尚未到全面推行階段，因此相應的追蹤機制還有待設立。”中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長、教授盤和林在接受《證券日報》記者采訪時表示，我們需要防范的是不法分子利用民眾對數字人民幣尚不熟悉、信息不對稱等“空隙”來作案。

此前，中國人民銀行等部門就曾列舉利用數字人民幣進行詐騙的三類常見形式：一是通過建立數字人民幣學習群，進行虛假推廣；二是冒用中國人民銀行名義在資產交易平臺進行虛假理財；三是發送虛假數字人民幣活動鏈接的短信。

易觀高級分析師蘇筱芮對《證券日報》記者表示，監管部門需要對用戶加強普及數字人民幣知識，總結騙局特征并借助主流渠道進行報道，針對此類騙局“打早打小”，樹立一批典型案例，以震懾不法分子。

蘇筱芮認為，民眾開通使用數字人民幣一定要通過官方渠道，對于涉及資金、賬戶類問題要保持一定警惕性，不輕易相信陌生短信與陌生來電內容。

盤和林認為，要利用好數字人民幣可控匿名性，設立追蹤機制，嚴格把控追蹤權限和查詢申請流程，為公安機關追蹤不法行為提供必要便利。當然在此過程中也需要保護好個人用戶交易信息。另外，需要完善數字人民幣子錢包接入途徑，對數字人民幣子錢包運營者實施牌照許可管理，實施監管，督促其建立支付安全環境。

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